home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ Business Assistant / Business Assistant.iso / stock / finance4 / finance4.doc < prev    next >
Text File  |  1985-03-03  |  56KB  |  2,043 lines
  1.  
  2.  
  3.  
  4.  
  5.  
  6.  
  7.  
  8.  
  9.  
  10.  
  11.  
  12.  
  13.  
  14.  
  15.                             Personal Finance Manager
  16.                                    Version 4.6
  17.  
  18.                                by John A. Mac Evoy
  19.  
  20.                                    TELEWARE (tm)
  21.                            301 N. Beauregard St.  #1218
  22.                               Alexandria, VA  22312
  23.  
  24.  
  25.  
  26.  
  27.  
  28.  
  29.  
  30.  
  31.  
  32.  
  33.  
  34.  
  35.  
  36.  
  37.                           Copyright (c) February 2, 1985
  38.  
  39.  
  40.  
  41.  
  42.  
  43.  
  44.  
  45.  
  46.  
  47.  
  48.  
  49.  
  50.  
  51.  
  52.  
  53.  
  54.  
  55.  
  56.  
  57.  
  58.  
  59.  
  60.  
  61.  
  62.  
  63.  
  64.  
  65.  
  66.  
  67.         Page [2]          Personal Finance Manager, Version 4.6        3/ 3/85
  68.  
  69.  
  70.  
  71.                                  Table of Contents
  72.                                  -----------------
  73.         1.0  Introduction                                               3
  74.  
  75.              1.1  TELEWARE                                              3
  76.              1.2  Program Capabilities                                  3
  77.              1.3  Warranty                                              4
  78.              1.4  Hardware & Software Requirements                      4
  79.  
  80.         2.0  Operation                                                  6
  81.  
  82.              2.1  Getting Started                                       6
  83.  
  84.              2.2  Data Entry                                            8
  85.              2.3  The Menu Structure                                   11
  86.              2.4  The Checking Account                                 13
  87.  
  88.                   2.4.1   Entering New Checks, Deposits,
  89.                           Cash Purchases, Etc.                         14
  90.                   2.4.2   Changing Entries                             14
  91.                   2.4.3   Deleting Entries                             15
  92.                   2.4.4   Balancing the Checkbook                      15
  93.                   2.4.5   Printing Budget & Checking Account Reports   16
  94.                   2.4.6   Changing & Renaming the Active
  95.                           Checking Account                             17
  96.  
  97.              2.5  Savings & Investment Accounts                        20
  98.  
  99.                   2.5.1  Entering Investments and Savings
  100.                          Account Transactions                          20
  101.                   2.5.2  Changing Entries                              21
  102.                   2.5.3  Deleting Entries                              22
  103.                   2.5.4  Listing a Summary of Investments              22
  104.                   2.5.5  Printing Investment Reports                   22
  105.                   2.5.6  Deleting All Entries Relating to
  106.                          One Investment Account                        23
  107.  
  108.              2.6  Program Utilities                                    23
  109.  
  110.                   2.6.1  Sorting Files by Date                         23
  111.                   2.6.2  Adding, Changing, Deleting and Displaying
  112.                          Investment Categories and Purchase Groups     24
  113.                   2.6.3  Installing a New Owner's Name                 25
  114.                   2.6.4  Setting the Checking Account
  115.                          Minimum Balance Warning                       26
  116.                   2.6.5  Starting New Data Files                       27
  117.  
  118.                   2.6.6  Exiting The Program                           28
  119.  
  120.         3.0  Miscellaneous                                             29
  121.  
  122.              3.1  Changing the Default Drive                           29
  123.              3.2  Keeping Backup Copies of Data                        29
  124.              3.3  Making Additional Program Data Disks                 29
  125.              3.4  Troubleshooting                                      30
  126.  
  127.  
  128.  
  129.  
  130.  
  131.  
  132.  
  133.         Page [3]          Personal Finance Manager, Version 4.6        3/ 3/85
  134.  
  135.  
  136.  
  137.  
  138.         1.0     INTRODUCTION
  139.  
  140.  
  141.            1.1  TELEWARE
  142.  
  143.  
  144.                 This program is being distributed using a public domain
  145.  
  146.         software marketing concept that relies heavily on computer bulletin
  147.  
  148.         board systems, hence the name TELEWARE (TELEphone softWARE).  Users
  149.  
  150.         are encouraged to copy this software and pass it along to their
  151.  
  152.         friends, or post it on Bulletin Board Systems (BBS) for general
  153.  
  154.         distribution.  There is no restriction on copying made by the author,
  155.  
  156.         however it is requested that the program and its documentation not be
  157.  
  158.         modified in any way.  If you like this program, a contribution of $24
  159.  
  160.         is requested.  Please mail it to:
  161.  
  162.  
  163.                                     TELEWARE-1
  164.  
  165.                            301 N. Beauregard St.  #1218
  166.  
  167.                               Alexandria, VA  22312
  168.  
  169.  
  170.  
  171.           1.2  Program Capabilities
  172.  
  173.  
  174.                The Personal Finance Manager (PFM-4), Version 4.6 is an IBM
  175.  
  176.         PC/XT/Jr program intended for use by the household budget manager.  
  177.  
  178.         All functions are menu driven requiring no knowledge of commands.  A
  179.  
  180.         cursory understanding of paragraph 2.1 of this manual is sufficient
  181.  
  182.         for most people to operate the program effectively.
  183.  
  184.  
  185.                PFM-4 provides four major and several minor functions useful
  186.  
  187.         for controlling home finances, including:
  188.  
  189.  
  190.  
  191.  
  192.  
  193.  
  194.  
  195.  
  196.  
  197.  
  198.  
  199.         Page [4]          Personal Finance Manager, Version 4.6        3/ 3/85
  200.  
  201.  
  202.  
  203.  
  204.                *  A checking account program to keep track of all purchases
  205.  
  206.                   including major cash purchases.  PFM-4 will operate 5
  207.  
  208.                   separate checking accounts on one disk.
  209.  
  210.  
  211.                *  An investment and savings account program to track where
  212.  
  213.                   your money is invested and how well those investments are
  214.  
  215.                   performing.  Up to 99 separate accounts may be tracked on
  216.  
  217.                   one disk.
  218.  
  219.  
  220.                *  Budget reports that show how much was spent on any user
  221.  
  222.                   defined budget item such as food, movies, computer
  223.  
  224.                   equipment, or any budget categories (PURCHASE GROUPS) you
  225.  
  226.                   may want to scrutinize.  Each of the 5 checking accounts may
  227.  
  228.                   have up to 99 separate purchase groups.
  229.  
  230.  
  231.                *  Tax-deduction purchase reports, available for any time
  232.  
  233.                   period, for coping with the IRS.
  234.  
  235.  
  236.                This version of the Personal Finance Manager, like all past
  237.  
  238.         versions, is fully compatible with data files made with any other
  239.  
  240.         version.  Refer to paragraph 2.6.5 to find out how to rename pre-
  241.  
  242.         version 3.0 files to run with PFM-4.
  243.  
  244.  
  245.                The following discussion provides more detail on how each of
  246.  
  247.         these functions is operated.  Please read paragraph 2.1 to get the
  248.  
  249.         program started correctly.
  250.  
  251.  
  252.  
  253.  
  254.  
  255.  
  256.  
  257.  
  258.  
  259.  
  260.  
  261.  
  262.  
  263.  
  264.  
  265.         Page [5]          Personal Finance Manager, Version 4.6        3/ 3/85
  266.  
  267.  
  268.  
  269.  
  270.           1.3  Warranty
  271.  
  272.  
  273.                PFM-4 and this documentation are copyrighted by the author.
  274.  
  275.         Users may copy the program and give it to others but they may not:
  276.  
  277.  
  278.                *  Modify the program or documentation in any way,
  279.  
  280.  
  281.                *  Sell or trade the program for money or any valuable
  282.  
  283.                   consideration,
  284.  
  285.  
  286.                *  Remove reference to the author or TELEWARE in the program or
  287.  
  288.                   in this documentation.
  289.  
  290.  
  291.                This software is sold AS IS with no warranties express or
  292.  
  293.         implied including the warranties of M E R C H A N T A B I L I T Y and
  294.  
  295.         fitness for the purpose intended.  Users have the right to fully
  296.  
  297.         inspect the program prior to making any payment.
  298.  
  299.  
  300.                Registered users will be notified of the availability of
  301.  
  302.         program revisions and enhancements.  These will be provided at no cost
  303.  
  304.         if a formatted disk and return envelope are sent to me, otherwise a
  305.  
  306.         nominal charge will be made for a disk and a mailer.
  307.  
  308.  
  309.  
  310.           1.4  Hardware Requirements
  311.  
  312.  
  313.                PFM-4 is designed to run on an IBM PC, XT, or JR with at least
  314.  
  315.         192Kb RAM, one disk driv